Que Son Los Impuestos Federales Y Estatales En Usa

A la hora de comprar una propiedad, pagar el precio de un vehículo o comprar unos bienes y servicios, es necesario entender los conceptos básicos sobre impuestos federales y estatales en Estados Unidos. Estos impuestos son una forma de financiar el gobierno federal, estatal y local en los Estados Unidos. En esta investigación, nos sumergiremos dentro del mundo de los impuestos en los Estados Unidos para entender mejor qué son los impuestos federales y estatales, el impacto que tienen en la economía, y cómo podemos minimizar los impuestos al máximo.

I. ¿Qué son los impuestos federales y estatales en Estados Unidos?

Los impuestos federales y estatales son contribuciones obligatorias al erario que se pagan a los gobiernos federal y estatal. Estos impuestos se utilizan para financiar una variedad de gastos gubernamentales, desde la financiación de la educación pública a la financiación de la investigación científica. Estas contribuciones se cobran tanto a personas; tales como ingresos del trabajo, regalos, herencias, ganancias de capital y ingresos del negocio; como a entidades comerciales.

Los impuestos federales están establecidos por el Congreso y se recaudan por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos. Los contribuyentes a las contribuciones federales pagarán impuestos sobre la renta, los ingresos de capital, el trabajo por cuenta propia, los impuestos de lujo y mucho más. Estos impuestos normalmente se pagan anualmente, a principios de abril, aunque también pueden ser retenidos del salario y pagados a lo largo del año.

Los impuestos estatales, por otro lado, están establecidos por cada entidad del estado. Cada estado puede establecer sus propias tarifas de impuestos, por lo que la cantidad que se cobra puede variar según el estado. Algunos ejemplos de impuestos estatales incluyen:

• Impuestos a la propiedad
• Impuestos a la venta
• Impuestos sobre la gasolina y los combustibles
• Impuestos a la renta del estado
• Impuestos a los juegos

Los impuestos estatales se recaudan tanto directamente desde los contribuyentes como indirectamente a través de la venta de bienes y servicios. También se recaudan a través de impuestos a la renta estatal o propiedades, según lo requiera el estado.

II. Diferencias entre los impuestos federales y estatales

Los impuestos federales y estatales difieren de muchas maneras. Estas diferencias tienen implicaciones significativas para todos los contribuyentes. Aquí hay tres diferencias principales entre los dos tipos de impuestos:

• Ámbito de aplicación. La mayoría de los impuestos federales se aplican a nivel nacional, mientras que los impuestos estatales se aplican solo en el estado. Además, cada estado también puede tener diferencias significativas en los niveles de impuestos que se cobran. Esto significa que los contribuyentes que se mudan a un nuevo estado probablemente experimentarán cambios significativos en sus tasas de impuestos.
• Tipos de impuestos. Los impuestos federales abarcan todo tipo de impuestos, desde el impuesto al ingreso hasta los impuestos a la propiedad. Por otro lado, los impuestos estatales generalmente se concentran principalmente en los impuestos al consumidor, como los impuestos a las compras.
• Destino de los ingresos. Los ingresos generados por los impuestos federales se utilizan para financiar actividades a nivel nacional. Por otro lado, los ingresos de impuestos estatales se utilizan generalmente para financiar programas en el estado, como educación y servicios de salud. Esto significa que los impuestos estatales varían de estado a estado, dependiendo de las prioridades del estado.

Las diferencias entre los impuestos federales y estatales tienen grandes implicaciones en la vida cotidiana de los contribuyentes. Es importante comprender estas diferencias para asegurarse de estar pagando los impuestos correctos y aprovechando las exenciones a las que puede tener derecho. El conocimiento de las diferencias entre los impuestos federales y estatales puede ayudar a los contribuyentes a ahorrar dinero y mantenerse al tanto de sus obligaciones tributarias.

III. Tipos de impuestos federales cobrados en Estados Unidos

Los impuestos federales cobrados en los Estados Unidos son una clase de impuestos que deben pagar las empresas y los ciudadanos tanto al Estado como al gobierno federal. Estos impuestos se gestionan a través del Servicio de Impuestos Internos (IRS), que es el órgano del gobierno federal encargado de recaudar impuestos y de hacer cumplir la ley tributaria. Los impuestos federales cobrados en los Estados Unidos pueden ser introducidos en varias categorías:

• Impuesto sobre la Renta: esta regla se aplica a los ciudadanos estadounidenses y extranjeros que realizan actividades en los Estados Unidos. Está diseñado para cobrar impuestos sobre los ingresos o los beneficios obtenidos a través de la actividad empresarial, el empleo o los beneficios del seguro social.
• Impuestos a las Ganancias de Capital: estos impuestos son aplicados a los beneficios obtenidos a partir de la venta de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, etc. El porcentaje de impuestos variará dependiendo del tipo de ganancia y del plazo en que se haya realizado la venta.
• Impuestos al Consumo: en este tipo de impuestos se tributa sobre el consumo de productos y servicios. Los estados estadounidenses y los gobiernos locales pueden imponer impuestos estatales o locales a los bienes y servicios, como los cigarrillos, gasolinas, licor, bebidas alcohólicas, teléfonos, entradas a espectáculos, etc.
• Impuestos a las Transacciones de Activos: este impuesto se cobra cuando una empresa o una persona vende, compra o transfiere un activo. Estos impuestos se aplican a las transacciones inmobiliarias, como compra, venta, intercambio o transferencia de propiedades inmobiliarias.
• Impuestos a los Beneficios de Seguros: se cobran impuestos sobre los beneficios pagados por el seguro. Sin embargo, los beneficios de seguros de enfermedad y los beneficios por discapacidad son exentos de impuestos.
• Impuestos a los Bienes y Propiedades: este impuesto se cobra anualmente a los contribuyentes sobre los bienes o propiedades de los que son propietarios. Este impuesto se conoce como impuesto a los bienes inmuebles.

En adición a todos estos impuestos, los gobiernos estatales, locales y federales también pueden imponer tarifas o tasas especiales, como la tarifa sobre el valor agregado (Tasa de Ventas), para ayudar a recaudar fondos para financiar proyectos públicos. Las tarifas especiales son impuestos cobrados sobre los bienes y servicios específicos, como los bienes inmuebles, bienes industriales, alimentos, bebidas, medicinas, entradas a entretenimiento, hoteles y electricidad.

Los impuestos de Estados Unidos son una forma fundamental de obtener ingresos para financiar los servicios públicos, como la educación, la seguridad, el desarrollo social, la sanidad, etcétera. La política fiscal del gobierno se diseña para recaudar la cantidad adecuada de ingresos para proporcionar estos servicios sin cargar un peso excesivo de impuestos a las empresas y a los contribuyentes.

IV. Tipos de impuestos estatales cobrados en Estados Unidos

Impuestos al valor agregado – Los impuestos al valor agregado (IVA) se cargan a la venta de bienes y servicios. El IVA se calcula aplicando un porcentaje sobre el valor de un bien o servicio, ampliamente conocido como tarifa. La tarifa puede variar entre estados y entre productos o servicios individuales. El IVA es responsabilidad del comprador del producto o servicio.

Impuesto sobre la renta – Los estados de los Estados Unidos tienen derecho a recaudar impuestos sobre la renta a sus residentes. La base para el cálculo del impuesto depende de si el individuo está cubierto por la Ley de Reforma de Impuestos de 2017 y su ingreso anual. Algunas de estas leyes estatales se han actualizado recientemente para reflejar los cambios en la ley federal.

Detalle de otros impuestos estatales

• Impuesto sobre el entretenimiento y la venta de combustibles
• Impuestos sobre el juego
• Impuestos a los transportadores
• Impuestos al tabaco
• Impuestos especiales sobre instalaciones comerciales
• Impuestos ambientales

Algunos estados también gregan impuestos especiales a determinadas actividades de negocios, como las autorizaciones de construcción, los permisos, las licencias, etc. A menudo, estos se cobran en una base anual o por ocasión.

V. Cuándo se deben presentar los impuestos federales y estatales

Los contribuyentes estadounidenses normalmente deben presentar los impuestos federales y estatales una vez al año. La fecha límite para presentar los impuestos depende del contribuyente y depende de la situación. A continuación, se presentan las reglas de presentación de impuestos más comunes:

• Los impuestos federales normalmente se deben presentar el 15 de abril. Esta fecha se conoce como «Fecha límite para la presentación de impuestos». El 15 de abril es el día después del «Día de la Independencia», que se celebra el 4 de julio. El 15 de abril es un feriado nacional y algunas oficinas federales cierran sus puertas en este día.

Nota: Un contribuyente puede presentar en cualquier momento antes del 15 de abril. Se recomienda presentar los impuestos tan pronto como sea posible.

• Los contribuyentes que solicitan extensiones de presentación de impuestos pueden presentar sus impuestos hasta el 15 de octubre. Si un contribuyente solicita una extensión, aún debe pagar los impuestos que deba antes del 15 de abril. Las extensiones solo brindan una extensión de presentación de los impuestos. Un contribuyente aún debe pagar los impuestos que deba antes de la fecha de vencimiento.
• Los impuestos estatales varían según el estado. Algunos estados tienen una fecha límite de presentación igual a la fecha límite federal; otros pueden tener fechas límite diferentes. Por lo tanto, un contribuyente debe consultar con el departamento de impuestos de su estado para obtener información sobre la presentación de impuestos estatales.

Como conclusión, podemos decir que entender el sistema tributario estadounidense es una tarea desalentadora para los residentes y no residentes por igual. Los impuestos federales y estatales son un tema de actualidad en los EE.UU., y es importante estar al tanto de ellos. El control de los impuestos federales y estatales es una clave para el crecimiento de la economía del país. Estos impuestos son necesarios para financiar los servicios públicos y permitir que los ciudadanos reciban los beneficios que merecen. Afortunadamente, hay muchas plataformas online que pueden ayudar a entender y cumplir con las obligaciones tributarias de los residentes en los EE.UU., que a menudo pueden ser confusos.