Fondos de pensiones voluntarias: ¿qué son?, ¿cómo funcionan? Y más

Si estás pensando en invertir tu dinero en algo, pero, ¿no sabes en qué?, los fondos de pensiones voluntarias pueden ser tu respuesta, aquí te mostraremos todos los que necesitas saber de los fondos de pensión y de las pensiones que te ofrece el estado de Colombia. ¡Sigue leyendo!

pensiones voluntarias

¿Qué es un fondo de pensiones?

Se puede definir como la manera en la que las personas pueden ahorrar voluntariamente para aumentar o complementar de la pensión que por ley se le otorga a un trabajador que se encuentra unido al sistema público o es contribuyente independiente. Si eres trabajador independiente posiblemente te soliciten para la afiliación la Certificación laboral independiente.

Este trabajador ha realizado sus aportes voluntarios y periódicos al fondo de pensiones y cesantías, el cual se encarga de administrar sus recursos y de mantenerlos disponibles para cuando sea necesario. Los aportes generalmente son mayores a los de la pensión obligatoria.

Esto lo hace el trabajador con la finalidad de aumentar el monto que por ley se le otorga y poder utilizarlos más adelante para la compra de bienes materiales, educación, pero, todo dependiendo de las necesidades que puedan tener.

De esta manera el trabajador puede aumentar su nivel y calidad de vida en la etapa de pensionado y así poder estar en una condición económica adecuada o que en el momento de necesidad se pueda utilizar esos ahorros para solventarlas todas.

Es por esto que los fondos de pensión, serán siempre una opción positiva para todos aquellos que quieren cumplir sus metas a corto, mediano y largo plazo, sin importar sus necesidades, así mismo para todos los que quieran invertir sus activos en cualquier tipo de bienes o en algunos activos en el exterior. Sin embargo, hay que tener en cuenta que estos son personales e independientes.

Diferencias entre los fondos de inversiones colectivas y los fondos de pensiones voluntarias

Aquí te mostraremos algunas diferencias que se pueden presentar entre ambos conceptos.

  • Ambos fondos son independientes o autónomos de las entidades que los administran, sin embargo, poseen diferentes opciones en la inversión, sus reglas sobre el proceso de inversión y los activos en los que se podrá invertir y por últimos la forma en la que ambos gestionan el proceso del riesgo.
  • En los Fondos de pensión voluntarias se permite que solo las personas naturales puedan invertir, por el contrario, en los fondos de inversión podrán invertir tanto personas naturales como personas jurídicas.
  • En los fondos de pensión, se podrá realizar movimientos del monto que se tiene ahorrado, siempre y cuando no se realice ningún retiro del capital.
  • Otra de las diferencias se basa en el retiro del capital o intereses antes del año, si este retiro se realiza antes del año implica penalizaciones, puesto que este ahorro según el fondo de pensiones tiene el objetivo de ahorrarse para mediano y largo plazo.
  • Una de las diferencias más importantes es el objetivo y los plazos que se tienen que cumplir antes de poder retirar cualquier monto. Para esto se debe saber que en el FIC son mejores en el manejo del ahorro a corto plazo, mientras que para el ahorro de mediano y largo plazo son especialistas los fondos de pensiones.

Funciones de los fondos de pensión

Las funciones de los fondos de pensión son variadas e importantes, dentro de las cuales destacaremos las siguientes:

  • Permiten que el afiliado o el trabajador ahorre de manera significativa para adquirir algunos bienes, para alguna emergencia o simplemente para la cuota inicial de la vivienda.
  • Darle la seguridad al trabajador, que sus ahorros va a estar custodiados con la mejor seguridad.
  • Estos aportes que se van hacer directamente en tu cuenta bancaria o tu cuenta de Ahorro Individual, que te permitirá alcanzar los objetivos propuestos, con un monto definido y aportes realizados periódicamente.
  • Te ofrecerá flexibilidad en el momento de realizar los aportes.
  • Podrás definir hacia cual portafolio irán tus aportes y así permitir que puedas asegurar el futuro de tu familia.

¿Cuáles son los fondos de pensiones voluntarias?

Existen varios fondos de pensiones voluntarias en Colombia. Esos pueden dividirse según las instituciones que los rigen, pueden dividirse en Administradora de Fondos de Pensiones y de Cesantías (AFP) y las Fiduciarias. Dentro de las AFP o empresas de pensiones en Colombia, están los siguientes fondos:

Administradora de Fondos de Pensiones y Cesantías

Protección S.A: es una de las mejores AFP de Colombia, siendo una de las administradoras con el mayor crecimiento de los productos innovadores que siempre van a responder a las necesidades de los usuarios. Su visión innovadora le permite la evolución de los servicios y la tecnología necesaria para poder desarrollarse. Toman con mucha importancia el ahorro, para que puedas cumplir con tus objetivos a corto, mediano y largo plazo.

Old Mutual Pensiones y Cesantías S.A: esta ofrece a sus afiliados un manejo eficiente de los fondos con la mejor rentabilidad, oportunidades de ahorro e inversiones que puedan darle a sus usuarios una mejor calidad y nivel de vida.

¿Cuáles son los fondos de pensiones voluntarias?

Porvenir S.A: presenta la mayor cantidad de afiliados y un alto nivel de recursos económicos que son administrados con la acción de los fondos de pensiones obligatorias. Esta administración se realiza bajo los mejores estándares de seguridad, con rentabilidad y siempre apoyado del mejor recurso humano que se encuentra en constante crecimiento para poder ofrecer un mejor servicio a sus clientes.

Desde el 2013, la administradora Porvenir realizó una fusión, donde asumió las funciones completas de Horizonte incluyendo a sus afiliados, si eres una de esas personas, necesitas tener el Certificado de horizonte, para poder actualizar tus datos.

Colfondos Pensiones y Cesantías S.A: pertenece al régimen de ahorro individual con solidaridad, presenta recursos, metodologías y algunos procedimientos para administrar los riesgos.

Dentro de las Fiduciarias están:

Davivienda S.A: esta ofrece una serie de productos bancarios dentro de su portafolio, siendo estos partes del comercio y gestión de la banca.

Acción Fiduciaria: esta ofrece una cantidad perfecta de soluciones adecuadas e innovadoras para la administración de las inversiones y todo lo referente a los proyectos de sus afiliados o clientes. Estas soluciones son flexibles, rápidas y completamente transparentes. Reflejando su profesionalismo, acompañamiento y excelentes sistemas de administración.

fondos pensiones voluntarias

Fiduciaria Bancolombia: esta entidad se ha convertido en la más destacada, innovadora y de crecimiento de la industria financiera. Ha prestado servicios que se encuentran íntimamente relacionados con la seguridad social colombiana, se ha encargado de la inversión nacional y extranjera. También promueve el desarrollo de la industria, de la infraestructura energética, de la vial, portuaria y aérea.

Credicorp: es una entidad prestadora de servicios financieros cuyo objetivo es aumentar la oferta entre los clientes y así facilitarles el desarrollo y gestión de negocios en los mercados actuales. Esto es posible por ser una entidad con experiencia y liderazgo.

Datos importantes sobre el fondo de pensiones voluntarias

  • Estos son una excelente opción de inversión, esto es dependiendo de los planes de inversión.
  • Es importante saber que los aportes que se realizan mensualmente en la pensión voluntaria, no se va a unir con los de la pensión obligatoria.
  • Los afiliados al sistema público de pensiones, también podrán realizar inversiones y aportes en el sistema privado.
  • Luego que ha transcurrido diez años de haber colocado el dinero en el fondo de pensión voluntaria, puedes disponer de él, sumándole los rendimientos o intereses y también obtenerlos libres de impuestos.
  • Obtendrás beneficios tributarios, por ejemplo, si declaras renta, la pensión voluntaria es una perfecta opción porque te genera beneficios tributarios como la disminución del monto a pagar.

¿Cuáles son los tipos de pensiones en Colombia?

Colombia ofrece varios tipos de pensiones que van dirigidas a la seguridad social de los colombianos. Dentro de estos tipos tenemos:

Pensión por vejez

Es el tipo de pensión más común en Colombia y en varios países de Latinoamérica y el mundo. Esta corresponde en medida general al ahorro que se realiza de forma mensual y obligatoria de todos los trabajadores legales dentro del territorio colombiano, bien sea en el sector público o privado.

El porcentaje de deducción del salario del trabajador va a ser de 16% mensual. Para poder optar por este tipo de pensión es necesario cumplir con ciertos criterios como lo es la edad del trabajador que deberá tener 57 años si es mujer y 62 años si es hombre y haber cotizado por lo menos 1.300 semanas.

El monto de pensión se calcula en el sistema público promediando el salario de los últimos 10 años de vida laboral, mientras que en sistema privado se calcula mediante el monto del ahorro individual. Si por alguna cuestión no se cumplen las 1.300 semanas de la cotización, los fondos con carácter privado devuelven el total del capital más los intereses, mientras que los públicos solo devuelven el monto cotizado.

Pensión por invalidez

Está dirigida a todas aquellas personas que por alguna situación perdieron el 50% de sus capacidades motoras o laborales. Para poder optar por esta pensión la persona tendrá que haber cotizado mínimo 50 semanas, esto sea para aquellos trabajadores mayores a 20 años. Si tienes menos de 20 solos tendrás que asegurarte que hayas cumplido 26 semanas de cotizaciones.

El monto de esta pensión va a depender del tipo de incapacidad presenta la persona, por ejemplo: si es entre el 50 o 65% la pensión será de 45% del salario base y se le sumará el 1.5% por cada 50 semanas cotizadas; si es de 65% o más, le tocará recibir un 54% del salario base, sumándose el 2% por cada 50 semanas.

Este tipo de pensiones también las puedes tener en otro país, forma parte de la seguridad social de los ciudadanos, para saber más sobre esto puedes investigar en internet Pensión por discapacidad para niños.

Pensión de sobrevivientes

Esta se les otorga a los familiares o beneficiarios de un afiliado que ha fallecido que haya cotizado mínimo 50 semanas. En 3 años anteriores a la fecha de fallecimiento. En este caso se les otorga el 45 % del ingreso base, pero si ya era pensionado, a los familiares se les otorgará el 100%.

Para optar por este tipo de pensión necesitas lo siguiente:

  • Debes ser el cónyuge y haber compartido mínimo 5 años.
  • Los hijos hasta los 25 años.
  • Los hijos con discapacidad con dependencia económica en afiliado que falleció.
  • Los padres sólo si estos dependían del fallecido.
  • Hermanos con discapacidad con dependencia económica en afiliado que falleció.

¿Se pueden retirar las pensiones obligatorias?

Sí, el retiro de la pensión si es posible, para ello el afiliado deberá dirigirse a las oficinas de la entidad financiera donde se realiza el ahorro obligatorio. Si el afiliado pertenece al régimen privado deberás dirigirte a las oficias de la Administradora de Fondos de Pensiones y de Cesantías (AFP) y las Fiduciarias, mientras que si perteneces al régimen público deberás dirigirte a Colpensiones.

También se podrán hacer retiros parciales de la pensión obligatoria, el afiliado tendrá la opción de disponer de inmediato el monto que corresponde. Si el monto es el total de lo que se tiene en la cuenta, se podrá recibir el mismo día.

Parada Creativa
IK4
Descubrir Online
Seguidores Online
Tramitalo Facil
Minimanual
Un Como Hacer
TipoRelax
LavaMagazine
Cómo ver las últimas personas seguidas en Instagram.
Cómo ver quién vio un video en Facebook.
Cómo buscar grupos en Telegram.
Cómo eliminar una cuenta de Facebook sin contraseña y correo electrónico.
Cómo conseguir monedas gratis en Dream League Soccer.
Cómo saber cuanto tiempo juego a LoL.
Cómo recuperar los mensajes bloqueados en WhatsApp.
Cómo saber si un número bloqueado te llamo.
Cómo escribir letras en el teclado del teléfono.
Cómo ver Disney Plus en TV.
Cómo recuperar cuenta de Instagram.
Cómo copiar contactos de iPhone a SIM.
Cómo averiguar la contraseña de Facebook sin cambiarla.
Cómo transferir archivos desde Mac a un disco duro externo.
Cómo buscar una persona en Facebook a través de fotos.
Descargar Play Store.
Cómo abrir archivos APK en la PC.
Cómo reiniciar la PC desde el teclado.
Cómo subir un número en la calculadora.
Cómo jugar en linea entre PS4 y Xbox One.
Descargar juegos gratis.
Cómo ver las respuestas en formularios de Google.
Cómo convertir una foto en PDF desde tu móvil.
Cómo poner varios videos juntos en las historias de Instagram.
Cómo poner un video como fondo de pantalla de iPhone.
Cómo poner el icono de Google en el escritorio.
Cómo restaurar aplicaciones eliminadas.
Cómo quitar la publicidad en WhatsApp Plus.
Cómo transferir Stickers de Telegram a WhatsApp.
Cómo ver vistas previas de las historias de Instagram.
Cómo enviar SMS a un número que me ha bloqueado.
Cómo activar el teclado retroiluminado de Lenovo.
Cómo saber quién tiene mi número en la guía telefónica.
Cómo poner el temporizador en Instagram.
Cómo ocultar a quién sigo en Instagram.
Cómo saber quién cancelo el mensaje en Instagram.
Cómo aclarar video.
Cómo saber si los SMS han sido bloqueados.
Cómo poner el icono de Google en el escritorio.
Cómo recuperar cuentas de Clash Royale.
Cómo recuperar una cuenta de Telegram eliminada.
Cómo leer mensajes de Instagram sin verlos.
Cómo deshabilitar VoLTE.
Cómo ver cuantos mensajes hay en un chat.
Cómo jugar para dos con Nintendo Switch.
Cómo desbloquearse en Telegram.
Cómo eliminar elementos guardados en Instagram.
Cómo saber quién ve historias de forma anónima en Facebook.
Cómo ver las últimas personas seguidas en Instagram.
Cómo saber quién esta detrás de un perfil de Instagram.
Cómo volver a escuchar una llamada.
Cómo conectarse a WiFi sin saber la contraseña.
Cómo desbloquear el teléfono bloqueado por el operador.
Cómo instalar WhatsApp en Smartwatch.
Cómo desinstalar Family Link.
Cómo vaciar un CD.
Cómo saber si alguien ignora los mensajes en Messenger.
Cómo ver las horas de juego en PS4.
Cómo saber si una persona esta online en WhatsApp.
Cómo hacer que una publicación en Facebook se pueda compartir.
Cómo saber si dos personas estan chateando en Facebook.
Cómo recuperar fotos de Snapchat.
Cómo ver en vivo en Instagram sin ser visto.
Last Day on Earth Hack compras gratis.
Cómo jugar online 2vs2 FIFA.
Cómo saber si se ha leido un SMS con Android.
Cómo eliminar una foto de una publicación múltiple en Instagram.
Cómo subir un número en la calculadora.
Cómo aumentar el volumen de los auriculares Bluetooth.
Cómo conectar el mouse y el teclado a PS4.
Cómo ver los amigos agregados recientemente de un amigo.
Cómo cambiar cuentas en Fortnite
Cómo jugar FIFA para dos en PS4.
Cómo puedo llamar a un número que me ha bloqueado.
Cómo unirse a un grupo de WhatsApp sin permiso.
Cómo obtener V-Bucks gratis en Nintendo Switch.
Cómo obtener Robux gratis.
Cómo ingresar a los servidores privados de Fortnite.
Cómo saber si un número bloqueado te llamó.
Aplicación para cambiar la voz durante la llamada.
Video chat gratis sin registro con cámara.
Cómo convertir una foto en PDF desde tu móvil.
Cómo quitar el modo auricular.
Cómo borrar el historial de video en Watch.
Cómo activar NFC en iPhone.
Mejor DNS de PS4.
Cómo descargar Minecraft Pocket Edition gratis.
Cómo realizar encuestas en WhatsApp.
Cómo hacerse invisible en Telegram.
Cómo abrir archivos xml.
Cómo descargar juegos gratis de Nintendo Switch.
Cómo reenviar un correo electrónico en WhatsApp.
Cómo imprimir desde su teléfono móvil a la impresora HP.
Cómo descargar TikTok.
Cómo copiar el enlace de Instagram.
Cómo recuperar contrasena de Roblox.
Cómo conseguir ropa gratis en Roblox.
Cómo saber el numero de teléfono de una SIM.
Cómo eliminar el boton compartir en Facebook.
Cómo leer mensajes de Telegram sin ser visto.
Cómo obtener máscaras gratis en Fortnite Nintendo Switch.
Cómo leer el código QR con Huawei.
Cómo deshabilitar Google News.
Cómo cambiar nombres en Fortnite Nintendo Switch.
Cómo poner música en Facebook.
Cómo actualizar TikTok.
Aplicación para hacer videos con fotos y música.
Cómo ver la batería de Airpods en Android.
Tecla insertar.
Cómo recuperar una cuenta de TikTok.
Cómo vaciar la basura de tu teléfono celular.
Cómo minimizar un juego.
Cómo cambiar la cuenta de Netflix en Smart TV.
Cómo deshabilitar Smart Lock.
Cómo ver cumpleaños en Facebook.
Cómo desbloquear Trevor en GTA 5.
Parada Creativa
como desbloquear canales de iphone telegram
como desbloquear canales de iphone telegram
trucos coin master
como desbloquear canales de iphone telegram
como activar nfc en iphone
como saber si un numero bloqueado te llamo
como eliminar una cuenta de facebook sin contrasena y correo electronico
como quitar la marca de agua de tik tok
como saber si se ha leido un sms con android
como saber si los sms han sido bloqueados
como enviar sms a un numero que me ha bloqueado
como saber si un numero bloqueado te llamo
como actualizar instagram
como poner el temporizador en instagram
como saber quien tiene mi numero en la guia telefonica
como leer mensajes de instagram sin verlos
como enviar sms a un numero que me ha bloqueado
como activar nfc en iphone
como guardar historias de instagram con musica
como ocultar a quien sigo en instagram
заманауи технологиялар
como cambiar el correo electronico de id de supercell
como transferir archivos desde mac a un disco duro externo
como recuperar cuenta de instagram
como activar nfc en iphone
como desbloquear canales de iphone telegram
como desbloquear canales de iphone telegram
como ver quien vio un video en facebook
como saber cuanto tiempo juego a lol
como desbloquear canales de iphone telegram
como recuperar una cuenta de telegram eliminada
como ver clips en twitch
como averiguar la contrasena de facebook sin cambiarla
как обновить андроид
cara mengaktifkan nfc di iphone
como actualizar instagram
como ver las visitas en instagram
como saber quien esta detras de un perfil de instagram
por que mi cuenta esta en revision en tinder
como buscar una persona en facebook a traves de fotos
como descargar minecraft gratis en iphone
como ver los amigos agregados recientemente de un amigo
como cambiar el correo electronico de id de supercell
como desactivar el sensor de proximidad de xiaomi
como saber quien cancelo el mensaje en instagram
como ver en vivo en instagram sin ser visto
como buscar grupos en telegram
como recuperar cuenta de instagram
cum să actualizați Android
como desbloquear el telefono bloqueado por el operador
como jugar fifa para dos en ps4
como fotografiar la luna con el iphone
como hacer una plantilla en capcut
como averiguar la contrasena de facebook sin cambiarla
como buscar una persona en facebook a traves de fotos
como se hace el corazon con el teclado del telefono celular
como casarse en los sims mobile
como puedo saber si ha eliminado mi numero
como saber si un numero bloqueado te llamo
como pagar en shein
como ver cuantos mensajes hay en un chat
como descargar disney plus en smart tv
como conseguir pintura en merge mansion
como escribir letras en el teclado del telefono
como cambiar el correo electronico en shein
如何將whatsapp放在Apple Watch上
como ver el ultimo acceso en whatsapp incluso si esta oculto
como hacer cuerdas en minecraft
como dar dinero en gta online
como saber quien cancelo el mensaje en instagram
como volver a poner la musica en instagram
como cambiar el idioma en soundcloud
como desbloquear canales de iphone telegram
como saber quien cancelo el mensaje en instagram
como recuperar los mensajes bloqueados en whatsapp
como saber si dos personas estan chateando en facebook
como buscar grupos en telegram
como aclarar video
como subir un numero en la calculadora
android nasıl güncellenir
como encontrar la direccion ip de una persona
como actualizar clash royale
como enviar sms a un numero que me ha bloqueado
como saber si un numero bloqueado te llamo
como buscar una persona en facebook a traves de fotos
como ver quien toma capturas de pantalla en instagram
כיצד-לעדכן-את
como eliminar una cuenta de facebook sin contrasena y correo electronico
como cambiar el correo electronico de id de supercell
como cambiar el correo electronico de id de supercell
kako pretraživati ​​grupe u telegramu
como ver la foto de perfil oculta de whatsapp
como transferir stickers de telegram a whatsapp
como pagar en shein
como saber si alguien ignora los mensajes en messenger
como poner el icono de google en el escritorio
como fusionar dos videos en tiktok
como saber quien esta detras de un perfil de instagram
como puedo saber si ha eliminado mi numero
iphone nfc nasıl etkinleştirilir
как разблокировать каналы iphone telegram
cara mengaktifkan nfc di iphone
como se hace el corazon con el teclado del telefono celular
como desbloquear canales de iphone telegram
how to create a supercell id
como subir un numero en la calculadora
oszukuje mistrza monet
como quitar el modo auricular
how to connect to wifi without knowing the password
как скачать Minecraft бесплатно на iphone
วิธีลบลายน้ำออกจาก tik tok
how to change supercell id email
how to change accounts in fortnite
por que mi cuenta esta en revision en tinder
tik tok'tan filigran nasıl kaldırılır
como reiniciar la pc desde el teclado
как скрыть кто я подписан на инстаграм
como activar el teclado retroiluminado de lenovo
how to know if someone ignores messages in messenger
how to play online between ps4 and xbox one
how to track the date of purchase of a mobile phone
how to remove the restricted account on facebook
how to know if two people are chatting on facebook
So deinstallieren Sie Family Link
müzikle instagram hikayeleri nasıl kaydedilir
smart tv'de disney plus nasıl indirilir
как восстановить удаленную учетную запись Telegram
como saber si un numero bloqueado te llamo
how to unlock iphone telegram channels
how to see the hidden profile picture of whatsapp
beni bloke eden bir numaraya nasıl sms gönderilir
how to know if a blocked number called you
comment débloquer les canaux de télégramme iphone
how to improve quality in cap cut
como aumentar el volumen de los auriculares bluetooth
como hacer una plantilla en capcut
como encontrar la direccion ip de una persona
Як відновити чат телеграми
how to know who is behind an instagram profile
how to hack a discord server
snapchat ni qanday yuklab olish mumkin
как стать невидимым в телеграмме
как оплатить в шеине
como desbloquear el telefono bloqueado por el operador
как делать анонимные чаты на телеграмме
aile bağlantısı nasıl kaldırılır
วิธีปิดใช้งาน vo lte
làm thế nào để làm rõ video
cara menyembunyikan siapa yang saya ikuti di Instagram
how to change the name in subway surfers
วิธีลงชื่อเข้าใช้ Facebook ด้วยบัญชีอื่น
engellenen bir numaranın sizi çağırıp çağırmadığı
how to recover a deleted telegram account
como escribir letras en el teclado del telefono
كيفية استعادة التطبيقات المحذوفة
comment savoir si quelqu'un ignore les messages dans Messenger
как увидеть последних подписчиков в instagram
how to forward an email on whatsapp
Wie kann ich wissen, ob Sie meine Nummer gelöscht haben?
как узнать, у кого есть мой номер в телефонной книге
como usar plantillas en capcut
capcut'ta şablon nasıl yapılır
كيفية التجسس على الواتس اب بمعرفة رقم الهاتف فقط
instagram'da takip edilen son kişileri nasıl görebilirim
نحوه بدست آوردن سکه رایگان در فوتبال لیگ رویایی
como saber si un telefono esta bloqueado por un operador
cách khôi phục mật khẩu roblox
como saber el numero de telefono de una sim
how to write letters on the phone keyboard
как получить бесплатную одежду на роблокс
Wie man die letzten Leute sieht, die auf Instagram folgen
วิธีลบแชทของ Messenger ทั้งหมด
bir kişinin whatsapp'ta çevrimiçi olup olmadığını nasıl anlarım
comment écrire des lettres sur le clavier du téléphone
tiktokアカウントを復元する方法
как заработать деньги с мобильного с помощью свиткоина
o'chirilgan telegramma hisobini qanday tiklash kerak
comment supprimer un compte facebook sans mot de passe ni email
comment rendre une publication Facebook partageable
วิธีการกู้คืนรหัสผ่าน roblox
como imprimir varias imagenes en la misma hoja
how to read telegram messages without being seen
как конвертировать фотографию в PDF с вашего мобильного телефона
Beni bloke eden bir numarayı nasıl arayabilirim
cum să căutați grupuri în telegramă
wie man Fotos mit Bluetooth vom iPhone an Android sendet
Cách kích hoạt nfc trên iphone
วิธีค้นหาบุคคลบน Facebook ผ่านรูปถ่าย
cum să plătească în shein
jak przywrócić ikony na urządzeniach mobilnych
iphone telgraf kanallarının kilidini açma
instagram'da engellenen kişileri nasıl görebilirim
como jugar fifa para dos en ps4
sheinでメールを変更する方法
cara melihat orang terakhir yang diikuti di instagram
how to download free games from nintendo switch
как узнать, звонил ли вам заблокированный номер
วิธีการมี 2 บัญชีใน tiktok
wie man eine SMS an eine Nummer sendet, die mich blockiert hat